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突发!美联储,大动作

发布时间:2024-06-05 | 发布者: 东东工作室 | 浏览次数:

(原标题:突发!美联储,大动作)

美联储释放重大信号。

2月17日,据央视新闻援引彭博社报道,在美国多家地区性银行倒闭后,美联储今年将测试各银行承受更广泛潜在冲击的能力,此次抗压测试是自去年3月美国硅谷银行和签名银行倒闭以来首次进行的年度测试,将涵盖资产规模低至1000亿美元的32家银行。

美联储最新发布的年度压力测试指南特别强调,识别商业地产中的风险。当地时间2月16日,美联储负责银行监管的副主席迈克尔·巴尔(Michael Barr)在纽约哥伦比亚大学发表讲话时称,监管机构正在“密切关注”商业地产贷款中的风险,并且已经开始下调财务压力较大的银行的监管评级。

另外,美联储开启降息的时间点也备受市场关注。当地时间2月16日,多名美联储官员密集发表了最新讲话,他们对开启降息进程持谨慎态度。其中,亚特兰大联储主席博斯蒂克表示,鉴于劳动力市场和经济仍强劲,不急于降息。

美联储,突然动手

2月17日,据央视新闻援引彭博社报道,在美国多家地区性银行倒闭后,美联储今年将测试各银行承受更广泛潜在冲击的能力。此次抗压测试是自去年3月美国硅谷银行和签名银行倒闭以来首次进行的年度测试。

报道称,2024年美联储的抗压测试将涵盖资产规模低至1000亿美元的32家银行,将重点考察银行如何应对失业率上升近6.5个百分点的情况。测试将在未来几个月内进行,结果将于6月公布。

此次压力测试受到华尔街密切关注,因为只有通过测试,银行才可以派息和进行股票回购。另外,压力测试的结果还可能影响对银行的资本金要求,这已经在华盛顿引起了激烈的争论。

值得注意的是,美联储最新发布的年度压力测试指南特别强调,识别商业地产中的风险。

2023年末,美国大约20多家银行持有被监管机构认为需要严格监督的商业房地产贷款。分析认为,这一信号表明,可能会有更多的银行面临监管的压力,要求增加准备金。

此前,美联储、联邦存款保险公司(FDIC)和货币监理署(Office of the Comptroller of the Currency)已公开警告银行业,要求仔细评估对办公楼、零售店面和其他商业地产的大额贷款。监管当局表示,他们将密切关注那些商业地产贷款总值超过总资本三倍的银行。

值得一提的是,近期股价暴跌的纽约社区银行是目前接近该门槛的最大一家,但许多规模较小的银行可能“越线”更厉害。对覆盖逾350家银行控股公司的联邦数据的分析,小银行贷款集中度更高,而且累加的速度更快。

今年1月31日,纽约社区银行股价单日暴跌超37%,截至最新收盘,年内累计跌幅达到51.6%。这显示出,资金对美国银行的商业地产贷款的担忧。

美联储副主席回应

当地时间2月16日,美联储负责银行监管的副主席迈克尔·巴尔(Michael Barr)在纽约哥伦比亚大学发表讲话时称,监管机构正在“密切关注”商业地产贷款中的风险,并且已经开始下调财务压力较大的银行的监管评级。

他表示,监管人员正在审查银行如何采取措施以减轻潜在损失,如何向其董事会和高级管理层报告风险,以及是否拥有足够的准备金和资本来处理商业地产贷款损失,“对于一小部分因为风险配置可能导致资金压力的银行,监管人员正在持续监控。”

巴尔对经济、利率和金融形势变化对银行的影响表示担忧,“由于风险环境的加剧和监管关注的增加,美联储在过去一年中有了更多的监管发现,下调监管评级比率也比去年更高。”

巴尔进一步表示,美联储正在寻求改进其监督的速度、力度和灵活性,以匹配其监管的银行的风险、规模和复杂性。同时,他说,随着区域银行变得更大更复杂,预期其高管也应该提升他们管理公司风险的能力。

美联储密集发声

当地时间周五(2月16日),多名美联储官员密集发表了最新讲话,他们对开启降息进程持谨慎态度,同时强调,美联储将要根据数据采取行动。

其中,今年拥有美联储FOMC会议投票权的亚特兰大联储主席博斯蒂克表示,鉴于劳动力市场和经济仍强劲,不急于降息,目前尚不清楚通胀是否可持续降至联储目标。

美国官方最新发布的数据显示,美国1月份消费者价格指数(CPI)和生产者价格指数(PPI)均超出市场预期,引发了对通胀将迅速回落至2%的质疑。

博斯蒂克称,这样的数据体现了联储需要保持耐心的必要性,鉴于经济整体强劲,美联储有能力保持耐心。

博斯蒂克进一步表示,这些数据让他略感意外,预计通胀将进一步下降,但重返2%的过程可能是不平坦的。美联储必须保持耐心,目前还有很多工作要做。他重申了此前的观点,即预计今年将降息两次,但如果通胀下降速度快于预期,今年可能会有三次降息。

目前市场预期,美联储将从今年夏季(6月或7月)开始降息。而在几周前,交易员还普遍认为,美联储有望在今年3月开始降息,但经济数据和美联储官员的言论粉碎了这一预期。

另外,里士满联储主席巴尔金当天也表示,决策者希望在开启降息之前看到更多数据,最新的通胀数据突显了这样做的原因。

旧金山联储主席戴利强调,美联储在抗击通胀方面取得了显著成果,但要实现物价稳定的目标还有更多工作要做。

戴利说,决策者既需要保持耐心,以避免迅速采取行动,同时也要准备好随着经济的发展及时作出反应。她认为,美联储今年降息三次是合理的基线。

当地时间2月16日,美国劳工部公布的数据显示,1月PPI同比增长0.9%,放缓程度不及预期,环比增速超预期加快至0.3%,核心PPI同比增长2%,环比增长0.5%,超出分析师预期。

PPI数据强化了美联储不急于降息的可能性,市场对美联储降息的预期进一步受挫。互换合约定价显示,交易者预计今年美联储共降息85个基点,较两周前预计的150个基点缩水超过40%。两周前市场预计,5月首次降息;当前预计,最有可能6月降息。受此影响,当地时间周五美国股指全线回落,标普收跌0.48%,道指收跌0.37%,纳指收跌0.82%,大型科技股全线下跌。

责编:杨喻程

校对:祝甜婷

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