兴业银行：做好“五篇大文章” 书写金融高质量发展答卷
发布时间:2024-06-01 | 发布者： 东东工作室 | 浏览次数： 次原标题：兴业银行：做好“五篇大文章”书写金融高质量发展“兴业答卷”
中央金融工作会议指出，要做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”，为推进金融高质量发展指明了方向。2024年5月9日，国家金融监督管理总局发布《关于银行业保险业做好金融“五篇大文章”的指导意见》，对做好金融“五篇大文章”提出明确要求。
作为国内系统重要性银行，兴业银行始终将“国之大者”化为“行之要务”，锚定金融强国建设目标，坚定不移走好中国特色金融发展之路，将做好“五篇大文章”、擦亮“三张名片”、布局“五大新赛道”与打造“数字兴业”有机结合、融合推进，当好服务实体经济的主力军和维护金融稳定的压舱石，以实际行动奋力书写金融高质量发展的“兴业答卷”。
做强科技金融 为发展新质生产力加油助力
特种酶，被誉为生物医药产业的上游“芯片”。“前期做研发，几乎零收入，按照传统信贷要求很难贷到款，公司有收入后，申请贷款也多次碰壁。”武汉瀚海新酶生物科技有限公司（以下简称“瀚海新酶”）创始人杨广宇表示。该公司主要从事体外诊断（IVD）核心原料酶及辅酶的研发、生产。
兴业银行武汉分行东湖高新科技支行发现，瀚海新酶的融资需求，与该行推出的“技术流”授信评价体系极为匹配。“技术流”从发明专利、科研团队、技术优势等15个维度考察企业，对企业科技创新实力进行“精准画像”，让“技术流”变“资金流”。多次前往企业调研后，兴业银行采用股债联动的方式，为瀚海新酶研发及生产基地建设“输血供氧”。“兴业银行一次性提供长达3年的融资服务，成为企业快速发展的‘及时雨’。”杨广宇说。
科技创新是发展新质生产力的核心要素。近年来，兴业银行依托“技术流”授信评价体系，在服务科技创新、助力培育新质生产力上跑出“加速度”。到2023年末，兴业银行通过“技术流”审批金额超2万亿元，投放各类融资超过6000亿元。
立足全生命周期服务，兴业银行不断迭代升级优化科技金融服务体系，针对企业不同生命周期差异化金融服务需求，提供“线上+线下”“商行+投行”“金融+非金融”接力式、全方位、多元化服务方案。截至2023年末，该行科技金融客户达15.96万户，较年初增长30.61%；科技金融贷款余额达8270亿元，较年初增长27.84%，其中“专精特新”企业贷款、科技型中小企业贷款、高技术制造业中长期贷款贷款余额均位居股份制银行前列。
科技创新是一项系统性工程，需要构建完善的科技金融生态圈，厚植金融沃土。兴业银行一方面持续深化与各级政府科技部门协作，构建多方协同机制，利用科技金融风险补偿、专项贴息及政银风险共担等政策，积极联合担保公司、保险公司等开展贷款合作，进一步扩大中小微科创企业融资服务覆盖面；另一方面，积极联动股权投资机构、证券交易所等，与近百家创投机构建立战略合作生态联盟，助力专精特新等优质科创企业走向资本市场。
在体制机制上，兴业银行在总行层面成立“一把手”挂帅的科技金融工作领导小组，并围绕国家产业布局和区域科创资源禀赋，确定了19家科技金融重点分行，进一步壮大科技支行，实施科创专属审查审批派驻机制，构建前、中、后台协同服务体系，为科技金融发展提供有力支持保障。
深耕绿色金融 为建设美丽中国增色添彩
产业园区是我国经济转型升级的重要载体，打造绿色“零碳”产业园区，原来星罗棋布的“零碳”单元，正逐渐构筑形成绿色发展的“零碳经济”新画卷。
“在兴业银行绿色融资支持下，我们光伏电站建设有序推进，实现并网发电，每年可减排二氧化碳9800吨。”福州财茂城园区负责人表示，兴业银行全程跟进，提供专业的绿色金融服务方案，积极支持园区分期开展节能改造绿色转型，推动园区成为福建省福州市区首个“零碳产业园区”。
绿色是高质量发展的底色，新质生产力就是绿色生产力。作为绿色金融领先者，兴业银行围绕服务“双碳”目标，做好绿色金融和转型金融的有效衔接，统筹支持传统产业绿色改造升级和绿色新兴产业发展壮大，为加快形成绿色生产力、全面推进美丽中国建设持续贡献兴业力量。截至2023年末，该行为客户提供绿色融资余额1.89万亿元，较上年末增长16.14%，其中，清洁能源产业绿色贷款余额1742.38亿元，较上年末增长超30%。
在北方工业重镇吉林省长春市，当地一家钢铁企业陆续增建了热回收余热发电、烟气脱硫、除尘等一系列绿色升级改造项目，资金压力逐渐增大。为助力企业回收余热发电项目建设，兴业银行及时为企业定制绿色金融综合融资方案，提供2.2亿元绿色贷款，项目投入使用后，预计每年减排100万吨工业二氧化碳，助力企业绿色转型发展。截至2023年末，兴业银行累计为石化、钢铁等高碳行业低碳转型提供融资1321亿元。
做好绿色金融大文章，需要持续健全绿色金融产品服务体系。近年来，兴业银行围绕协同推进“降碳、减污、扩绿、增长”，持续深化绿色金融供给侧结构性改革，形成了涵盖绿色信贷、绿色债券、绿色信托、绿色租赁、绿色基金、绿色理财等全方位、多元化绿色金融服务体系。2023年末，绿色租赁、绿色信托、绿色基金余额合计990亿元，较上年末增长16.89%。
在碳金融领域，兴业银行积极参与全国碳市场建设，持续完善碳金融服务体系，强化兴业碳金融研究院专业融智服务，上线自主研发的“双碳”管理平台，发布了基于企业碳账户的碳金融服务专案。截至2023年末，兴业银行“降碳”领域绿色融资余额达1.06万亿元；已为1700多家企业客户创建“碳账户”，个人碳账户开户16万户。
随着我国绿色发展进入新阶段，兴业银行将ESG作为落实“双碳”目标、推动可持续发展的重要抓手，深入践行ESG理念，推动将ESG纳入发展战略和经营策略，构建ESG与气候风险管理体系，将领先优势转化为差异化服务能力，帮助客户构建ESG管理体系、强化信息披露、提升ESG绩效，促进银企同向提升可持续发展能力。截至2023年，兴业银行已连续5年获明晟（MSCI）ESG最高评级。
发力普惠金融 让金融活水润泽千企万户
“以前是企业找政策、找产品，现在是金融特派员送政策、送产品到企业，传递的是温度，拉近的是距离。”一位参加完兴业银行银企对接会的企业负责人表示。
今年以来，兴业银行迅速部署、深入开展“普惠金融推进月”活动，依托金融特派员，将普惠金融服务“宣讲走下去”“政策送上门”，致力于打通金融服务“最后一公里”。目前，该行已选聘金融特派员超900人。
转载请标注：东东工作室——兴业银行：做好“五篇大文章” 书写金融高质量发展答卷